Comprendre le cadre.
Préparer la transaction.
Documentation de référence institutionnelle pour les instruments bancaires, la finance structurée, le commerce international et l'exécution des transactions.
Instruments bancaires
SBLC, garanties bancaires, LC / DLC, qualification de la banque réceptrice et exécution des instruments.
OUVRIR LE HUB → 02Trade Finance & Exécution
Messagerie SWIFT, MT760, MT700, structures de paiement documentaire et flux de banque à banque.
OUVRIR LE HUB → 03Financement de projet & structuré
PPP, BOT, BOOT, PPA, financement de projet, structures du secteur public et soutien au paiement.
OUVRIR LE HUB → 04Capital & Investissement
Dette, fonds propres, crédit privé, capital stratégique et structures de financement alternatif.
OUVRIR LE HUB → 05Négoce & Matières premières
Procédures transactionnelles, Incoterms, inspection, livraison, contrôle documentaire et règlement.
OUVRIR LE HUB → 06Standards & Règles
Cadres ICC, UCP 600, URDG 758, ISP98, principes de conformité et criblage des sanctions.
VOIR LES RÉFÉRENCES →Les documents doivent soutenir l'exécution — pas remplacer la qualification.
Les modèles, exemples et supports pédagogiques ne constituent pas une approbation bancaire, un engagement de financement ou la confirmation qu'une transaction est exécutable.
Publications institutionnelles et ressources de préparation
Les supports ADSGI validés pour diffusion publique sont disponibles ci-dessous. Les documents spécifiques à une transaction, confidentiels ou de travail restent hors du site public et sont communiqués uniquement selon la voie de qualification appropriée.
Présentation institutionnelle ADSGI
Structuration financière, transactions et sourcing international — positionnement, capacités et cadre d'intervention.
VOIR LE PDF → MÉTHODOLOGIE · FRLa méthode ADSGI
De l'analyse préliminaire à l'exécution coordonnée : diagnostic, structuration, documentation, compliance, présentation et closing.
VOIR LE PDF → STRUCTURATION · FRDeal Engine ADSGI
Transformer l'information et la documentation en transaction structurée et exploitable pour la décision.
VOIR LE PDF → GOUVERNANCE DES RISQUES · FRFramework ADSGI des 5 Risques
Identification et gouvernance des risques juridique, financier, opérationnel, documentaire et compliance.
VOIR LE PDF → FINANCEMENT · FRArchitecture Décisionnelle ADSGI
De la capacité de remboursement vers la dette admissible : cadre de décision pour la structuration financière.
VOIR LE PDF → GOUVERNANCE · FRSystème opérationnel ADSGI
Gouvernance documentaire de la bibliothèque, de la production, des DealRooms, de la publication et de la transmission.
VOIR LE PDF → ACCÈS CONTRÔLÉ · FRDealRoom ADSGI
Un environnement documentaire gouverné pour les banques, investisseurs et institutions qualifiés.
VOIR LE PDF → DOCUMENTATION · FRDocumentation Institutionnelle
Transformer l'information en actif décisionnel au moyen d'une gouvernance documentaire structurée.
VOIR LE PDF → PRÉPARATION · DOCUMENT ENChecklist Client KYC / KYB & Dossier Corporate
Checklist publique existante pour les clients soumettant une transaction à ADSGI. Version anglaise actuellement publiée.
VOIR LA CHECKLIST → SBLC · VOIE CONTRÔLÉERessources de qualification SBLC
Les exigences de banque réceptrice et la documentation SBLC contrôlée sont maintenues dans le SBLC Transaction Hub dédié.
OUVRIR INSTRUMENTS BANCAIRES →Préparer avant la soumission
Chaque checklist renvoie le visiteur vers le Hub opérationnel concerné.
SBLC / Instruments bancaires
Bénéficiaire, banque réceptrice, banque émettrice, objet de l'instrument et dossier justificatif.
OUVRIR LE HUB → CHECKLISTFinancement de projet
Sponsor, CAPEX, approbations, source de revenus, PPA/offtake, EPC, besoin de financement.
OUVRIR LE HUB → CHECKLISTNégoce & Matières premières
Acheteur/vendeur, matière première, quantité, Incoterm, procédure, structure de paiement et voie bancaire.
OUVRIR LE HUB → CHECKLISTOpportunités privées
Mandat d'investisseur ou dossier d'opportunité, taille de ticket, secteur, géographie et structure proposée.
OUVRIR LE HUB →Glossaire financier & transactionnel
Définitions compactes par activité. Utilisez les catégories ci-dessous pour comprendre un terme ; utilisez Connaissances & Ressources pour comprendre le mécanisme sous-jacent.
SBLCStandby Letter of Credit
Un engagement bancaire indépendant émis en faveur d'un bénéficiaire pour soutenir une obligation contractuelle ou financière. Un SBLC ne constitue pas en soi une approbation de financement ou de monétisation.
BGGarantie bancaire
Un engagement bancaire soutenant des obligations spécifiées de paiement ou de performance dans le cadre d'une transaction sous-jacente. Les règles applicables dépendent du libellé et de la structure réels.
LCLetter of Credit (crédit documentaire)
Un engagement de paiement documentaire couramment utilisé dans le commerce international, dont l'honneur dépend d'une présentation conforme aux termes du crédit.
DLCDocumentary Letter of Credit
Un terme commercial largement utilisé pour un crédit documentaire. L'instrument précis et les règles applicables doivent être déterminés à partir de la documentation bancaire réelle.
MT760Message SWIFT de garantie / standby
Un type de message SWIFT utilisé dans les flux de garantie et de standby. Son usage et son effet juridique dépendent de la transaction, du libellé de l'instrument et des institutions participantes.
MT700Émission de crédit documentaire
Un type de message SWIFT utilisé pour l'émission d'un crédit documentaire.
MT103Virement client
Un message SWIFT de virement client utilisé dans les transferts de paiement.
BIC / SWIFTIdentification bancaire
Le Bank Identifier Code utilisé pour identifier les institutions financières dans les communications bancaires liées à SWIFT.
Banque émettriceÉmetteur de l'instrument
La banque émettant l'instrument concerné pour le compte de son donneur d'ordre.
Banque réceptriceInstitution réceptrice
L'institution désignée pour recevoir ou traiter la communication ou l'instrument bancaire concerné pour la transaction identifiée.
BénéficiairePartie en faveur de laquelle un instrument est émis
La partie identifiée ayant droit au bénéfice de l'instrument selon ses termes.
MonétisationFinancement contre un instrument éligible
Un terme de marché désignant une transaction de financement ou de liquidité proposée contre un instrument bancaire éligible. Elle n'est pas automatique et reste soumise à approbation de crédit, de conformité, juridique et opérationnelle.
KYC / KYBKnow Your Customer / Business
Contrôles d'identification et de vérification appliqués aux personnes, aux sociétés, à l'actionnariat, aux pouvoirs et au contexte de la transaction.
UBOBénéficiaire effectif ultime
La ou les personnes physiques qui possèdent ou contrôlent en dernier ressort une entité, sous réserve des définitions légales applicables.
PPP / BOT / BOOTStructures de réalisation de projet
Structures public-privé et basées sur la concession utilisées pour développer, financer, construire, posséder et/ou exploiter des projets selon le modèle convenu.
PPAPower Purchase Agreement (contrat d'achat d'électricité)
Un contrat régissant la vente et l'achat d'électricité, couramment utilisé dans les structures de projets électriques.
OfftakeAchat contracté de la production
Un accord par lequel un acheteur s'engage à acheter une production de projet ou de matière première spécifiée à des conditions convenues.
Sources officielles et institutionnelles à jour
Utilisez les registres officiels et portails institutionnels à jour. Un support statique ADSGI ne doit jamais remplacer une vérification en temps réel des sanctions, de la réglementation ou d'un registre bancaire.
Règles & Standards officiels
Vérification banque & entité juridique
Sanctions & LBC/FT
Droit, importance systémique & cadres institutionnels
De la structure du contrat à la livraison physique et au règlement
Une transaction n'est pas seulement un SPA ou un instrument bancaire. Cette capacité sépare les flux contractuel, documentaire, physique, bancaire et de propriété/risque qui doivent rester cohérents jusqu'à l'exécution.
Les Incoterms répartissent des obligations de livraison, coûts et risques définis ; ils ne déterminent pas à eux seuls toutes les questions contractuelles, y compris le transfert de propriété ou les mécaniques de paiement.
- Documentation corporate / KYC
- Offre commerciale / documentation contractuelle
- Spécification produit / documentation d'origine
- Facture commerciale
- Certificats d'inspection / essai / qualité le cas échéant
- Document de transport / connaissement (Bill of Lading) le cas échéant
- Documentation d'assurance et d'export/douane le cas échéant
- Documentation corporate / KYC
- LOI / ICPO ou demande de transaction le cas échéant
- Coordonnées bancaires et informations sur l'instrument de paiement
- Informations d'import / destination
- Permis ou autorisations requis le cas échéant
- Documents d'acceptation contractuelle et d'exécution
L'émission d'un instrument bancaire n'établit pas à elle seule la bonne exécution physique, la conformité documentaire ou le paiement final.
Les exigences d'inspection doivent être propres à la transaction. Selon la matière première et le contrat, elles peuvent couvrir la quantité, le poids, la qualité, la pureté, l'origine, l'état au chargement, l'inspection indépendante ou les tests à destination.
Or : de l'identification du produit au règlement en raffinerie
Ce parcours pédagogique est issu de l'expérience de structuration transactionnelle d'ADSGI et normalisé pour un usage général. Les exigences réelles dépendent du SPA, de la juridiction, de la raffinerie, du prestataire logistique et des banques.